Perdez-vous de l’argent avec votre CGP ?
Le bon et le mauvais CGP.
Cette semaine dans La Martingale, Matthieu reçoit Yann Le Her, fondateur du cabinet de gestion de patrimoine 23IS, pour s’attaquer à une question que beaucoup d’investisseurs évitent… mais qui mérite d’être posée franchement : faut-il forcément passer par un CGP pour bien investir ?
À l’heure des néobanques, de ChatGPT et des créateurs de contenu finance sur YouTube, payer pour du conseil patrimonial peut sembler dépassé. Et pourtant, le vrai sujet n’est pas faut-il un CGP ? mais quel CGP, à quel prix, et avec quels intérêts alignés.
Dans cet épisode, ils décortiquent notamment :
— Pourquoi la majorité des investisseurs n’accèdent qu’à une fraction des opportunités réellement disponibles
— Parts “retail” vs clean shares : comment certains frais invisibles amputent lourdement la performance
— Le rôle (et les limites) de l’assurance-vie luxembourgeoise dans les stratégies patrimoniales
— Les conflits d’intérêts les plus fréquents chez les CGP… et comment les repérer
— Une checklist concrète pour choisir un conseiller vraiment utile — ou décider de s’en passer
Un épisode sans caricature ni dogme, qui aide surtout à comprendre ce que vous payez, pourquoi vous le payez, et si cela vaut vraiment le coup.
À écouter si vous travaillez déjà avec un CGP, si vous envisagez d’en consulter un… ou si vous voulez simplement éviter de mauvaises surprises patrimoniales.
Une heure pour se mettre à investir
Le plus dur, c’est de commencer.
Dans ce nouvel épisode de Allo La Martingale, je reçois Santolina Savannet, coach financière, pour revenir à l’essentiel : les décisions qui comptent vraiment quand on veut investir simplement, sans stress et sans se tromper de combat.
On peut passer des années à consommer des contenus financiers, à comparer des stratégies, à attendre le “bon moment”… et finalement ne rien faire. Or, l’inaction a un coût, souvent bien supérieur à celui d’une décision imparfaite.
Dans cet épisode, on prend une heure pour clarifier les bases :
— Comment passer à l’action quand on s’informe depuis longtemps sans jamais se lancer
— Comment investir en bourse sur le long terme sans y passer ses soirées ni tomber dans le boursicotage
— Comment construire une stratégie simple quand on a déjà de l’immobilier et une somme à investir
— Faut-il vraiment acheter sa résidence principale avant d’investir ailleurs
— Pourquoi ne rien faire avec son épargne est souvent la décision la plus risquée
Un échange volontairement concret, sans jargon inutile, pensé pour celles et ceux qui veulent arrêter d’accumuler de l’information et commencer à prendre de vraies décisions.
Si vous cherchez un point de départ clair pour investir, ou un cadre simple pour remettre de l’ordre dans votre stratégie, cet épisode est fait pour vous.
Allo La Martingale est en direct sur Youtube, LinkedIn et Twitch chaque mardi entre 12h et 13h et dispo en replay sur toutes et plateformes audio et sur YouTube à 18h.
Que tu sois investisseur confirmé ou débutant, poses nous tes questions pour le prochain épisode :
Le Magma de la semaine
Magma, c’est la newsletter hebdomadaire pour capter les tendances business avant tous le monde. En voici ici un aperçu chaque semaine :
GAGNER DES APPELS D’OFFRES PUBLICS
Cette semaine, Magma regarde du côté d'une startup américaine qui aide les entreprises à remporter plus d'appels d'offres gouvernementaux.
Répondre à un appel d’offres public, c’est jouer une partie d’échecs avec un mille-feuille réglementaire : une clause oubliée, et tout s’écroule. Une nouvelle génération d’outils IA transforme ce casse-tête en machine à gagner, en orchestrant conformité, rédaction et process de bout en bout. Derrière la techno (les LLM), la vraie barrière est ailleurs : l’expertise métier pour structurer les réponses selon des normes ultra-spécifiques. Marché profond, budgets élevés, usage récurrent. Le genre d’infra discrète qui imprime du cash.
La start-up est à découvrir dans Magma ICI.
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